Flipmagazine Givanni: il ruolo del Consulente finanziario oggi

Givanni: il ruolo del Consulente finanziario oggi

Ott 05, 2022 Attualità, Italia

Al nostro giornale arrivano spesso messaggi di lettori che fanno fatica a far quadrare il bilancio famigliare, soprattutto in questi anni di totale insicurezza nella situazione generale, nazionale e mondiale, in costante peggioramento. Tra i lettori, ci sono alcuni che vorrebbero salvare qualche soldo per il proprio futuro o per i figli, per altro sempre meno presenti nei nuclei italiani.

Come è nostra abitudine, nello spirito di servizio, ci piacerebbe dare una piccola mano di chiarimento, di informazione, per facilitare un po’ i ragionamenti.

Ci siamo rivolti a un consulente finanziario, un financial advisor come lo chiamano in UK e USA, Giampaolo Givanni, milanese, una lunga esperienza in banca e da qualche tempo Consulente in un primario Gruppo.

Ci racconta, a ruota libera, che le banche sono solide e le preoccupazioni sono giuste, visto il periodo che stiamo vivendo, ma l’importante è reagire, almeno un po’, anche con pochi soldi da salvare. E’ importante, che le persone, i clienti potenziali, si rivolgano a un Consulente e che raccontino i propri bisogni. Il consulente deve avere a disposizione una gamma di prodotti e deve saper adattare al cliente quelli più opportuni e utili al caso specifico.

Il consulente deve, in particolare, fare un’ampia e approfondita conoscenza del cliente, con la giusta raccolta di informazioni per poterlo aiutare nel migliore dei modi, mettendo a confronto le informazioni, con le numerose offerte che ci sono sul mercato.

Solo per fare un esempio generico, i BTP a 10 anni, con cedola annuale, possono essere una buona scelta, in alcuni casi, combinati con altri strumenti, per esempio i fondi, che hanno anche la possibilità di staccare cedole trimestrali, creano un mix di portafoglio che ha proprio lo scopo di sostenere le entrate dei clienti. L’importante è lavorare alla costruzione di un piano, che permetta di accumulare, anche poco, ma con costanza. Non bisogna dimenticare che ognuno di noi ha la propria storia e il consulente deve saper personalizzare, valutando i problemi e le aspettative, come per esempio nella creazione di una propria pensione, anche piccola, ma pur sempre di sostentamento.

Il quadro ci sembra chiaro, si tratta di fidarsi del Consulente e provare sul campo, direttamente.

Chiediamo a Givanni di lasciarci una chiosa al suo ragionamento e ci risponde così: “La missione di un Consulente è aiutare persone e imprese. Il Consulente deve esserci in ogni condizione di mercato. Non dimentichiamo che è ormai morta l’era della semplice vendita dei prodotti. Oggi bisogna adattare le offerte che ci sono sul mercato ai bisogni di ogni singola persona”.

Mauro Pecchenino

Direttore responsabile

happy wheels